关于定向资产管理

定向资产管理又称专户理财,是指证券公司接受单一客户委托,依照法律法规的规定与客户签订定向资产管理合同,根据合同约定的方式、条件、要求及限制,以客户的名义、为客户的利益,管理客户委托资产的行为,一般起点为1000万元。

  • 个性化强

    根据客户的个体情况设计满足客户特定需求的产品和组合;

  • 目标清晰

    定向资产管理的资产运作不受到申购和赎回干扰和影响,能够致力于投资运作,保证投资风格和既定投资方针不出现较大的偏移。

  • 透明度高

    客户可以定期获得账户报表和投资报告;

  • 安全性好

    客户资产由银行托管,全程监控,保证资产的安全;

  • 专属服务

    资产管理部、营业部、投研团队、后台运营提供的资源和信息,为定向客户提供多对一的尊贵服务。

关于定向资产管理

定向资产管理的操作流程一般如下:

  • 1 客户接洽 客户咨询海通证券营业部或者海通资产管理部,联系电话:95553转;
  • 2 需求沟通 与客户充分沟通,了解客户的资信状况和风险偏好程度;
  • 3 设计方案 根据客户性质,资产状况,风险偏好,为客户选择和设计合适的投资组合方案;
  • 4 签署合同 海通证券、客户、银行签订书面的定向资产管理合同,明确投资范围、委托期限、结算周期、相关费用等关键事宜;
  • 5 账户开立 合同签订后,海通证券和银行为客户开立专用证券账户、资金账户和银行托管专用账户;
  • 6 资金划拨 根据合同约定,客户将资金划入银行托管专用账户;
  • 7 投资运作 资金到账后,海通证券作为管理人开始账户运作;
  • 8 客户服务 建立例行沟通与汇报制度,每个固定期限提供操作总结。

定向资产管理的客户对象及条件

  • 客户委托资产规模(包括股票和现金)不低于人民币1000万元;
  • 客户的身份真实、委托资产的来源符合法律法规的规定;
  • 客户对风险收益的关系具有正确的理解,具有一定的风险承受能力;
  • 每份定向资产管理合同的期限原则上不少于一年。

关于定向资产管理

  • 固定收益产品

    以各种期限和类别的债权品种,辅以新股申购,力求在风险可控的前提下,实现资产保值增值。

  • 股债混合产品

    通过对市场趋势的判断,主动灵活配置股票和债券等大类资产的配置比例,追求组合的长期稳定增值,力求获得超额回报。

  • 基金精选组合

    借助海通基金评价系统,通过对基金品种的深入研究,主动配置股票型基金和债券型基金的投资比例,在保持投资组合低风险的前提下,追求资产的稳健增值。

  • 股票精选组合

    通过积极把握市场节奏和趋势,灵活配置成长类和价值类股票,寻求超额回报。