关于单一资产管理计划

单一资产管理计划又称专户理财，是指证券公司接受单一客户委托，依照法律法规的规定与客户签订单一资产管理计划合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，以客户的名义、为客户的利益，管理客户委托资产的行为，一般起点为1000万元。

单一资产管理计划的业务流程

• 1 客户接洽 客户咨询客户经理或拨打客服电话95521；
• 2 需求沟通 与客户充分沟通，了解客户的资信状况和风险偏好程度；
• 3 设计方案 根据客户性质，资产状况，风险偏好，为客户选择和设计合适的投资组合方案；
• 4 签署合同 管理人、托管人、客户签订书面的单一资产管理计划合同，明确投资范围、运作期限、结算周期、相关费用等关键事宜；
• 5 账户开立 合同签订后，开立相关账户；
• 6 资金划拨 根据合同约定，客户将资金划入产品托管专用账户/销售机构清算账户；
• 7 投资运作 资金到账后，管理人根据合同约定通知产品成立，并开始账户运作；
• 8 客户服务 建立例行沟通与汇报制度，每个固定期限提供操作总结。

单一资产管理计划的客户对象及条件

• 客户委托资产规模（包括股票和现金）不低于人民币1000万元；
• 客户的身份真实、委托资产的来源符合法律法规的规定；
• 客户对风险收益的关系具有正确的理解，具有相应的风险承受能力；
• 每份单一资产管理计划合同的期限原则上不少于一年。

单一资产管理计划的类型

• 固定收益产品

  以各种期限和类别的债券品种打底，辅以可转债、权益等增厚收益，力求在风险可控的前提下，实现资产保值增值。

• 股债混合产品

  通过对市场趋势的判断，主动灵活调整股票和债券等大类资产的配置比例，追求组合的长期稳定增值，力求获得超额回报。

• 股票精选产品

  通过积极把握市场节奏和趋势，灵活配置成长类和价值类股票，寻找相对高性价比资产，力争为投资人创造价值。

• 基金精选组合

  深耕公募、私募基金评价研究，通过对基金品种的深入研究，严选底层标的，主动配置股票型基金和债券型基金，追求风险可控下的绝对收益。