关于单一资产管理计划
单一资产管理计划又称专户理财,是指证券公司接受单一客户委托,依照法律法规的规定与客户签订单一资产管理计划合同,根据合同约定的方式、条件、要求及限制,以客户的名义、为客户的利益,管理客户委托资产的行为,一般起点为1000万元。
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个性化强
根据客户的个体情况设计满足客户特定需求的产品和组合;
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目标清晰
单一资产管理计划的资产运作不受到申购和赎回干扰和影响,能够致力于投资运作,保证投资风格和既定投资方针不出现较大的偏移。
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透明度高
客户可以定期获得账户报表和投资报告;
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安全性好
客户资产由第三方托管,全程监控,保证资产的安全;
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专属服务
客户经理、投研团队、后台运营提供资源和信息,为单一客户提供多对一的尊享服务。
单一资产管理计划的业务流程
- 1 客户接洽 客户咨询客户经理或拨打客服电话95521;
- 2 需求沟通 与客户充分沟通,了解客户的资信状况和风险偏好程度;
- 3 设计方案 根据客户性质,资产状况,风险偏好,为客户选择和设计合适的投资组合方案;
- 4 签署合同 管理人、托管人、客户签订书面的单一资产管理计划合同,明确投资范围、运作期限、结算周期、相关费用等关键事宜;
- 5 账户开立 合同签订后,开立相关账户;
- 6 资金划拨 根据合同约定,客户将资金划入产品托管专用账户/销售机构清算账户;
- 7 投资运作 资金到账后,管理人根据合同约定通知产品成立,并开始账户运作;
- 8 客户服务 建立例行沟通与汇报制度,每个固定期限提供操作总结。
单一资产管理计划的客户对象及条件
- 客户委托资产规模(包括股票和现金)不低于人民币1000万元;
- 客户的身份真实、委托资产的来源符合法律法规的规定;
- 客户对风险收益的关系具有正确的理解,具有相应的风险承受能力;
- 每份单一资产管理计划合同的期限原则上不少于一年。
单一资产管理计划的类型
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固定收益产品
以各种期限和类别的债券品种打底,辅以可转债、权益等增厚收益,力求在风险可控的前提下,实现资产保值增值。
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股债混合产品
通过对市场趋势的判断,主动灵活调整股票和债券等大类资产的配置比例,追求组合的长期稳定增值,力求获得超额回报。
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股票精选产品
通过积极把握市场节奏和趋势,灵活配置成长类和价值类股票,寻找相对高性价比资产,力争为投资人创造价值。
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基金精选组合
深耕公募、私募基金评价研究,通过对基金品种的深入研究,严选底层标的,主动配置股票型基金和债券型基金,追求风险可控下的绝对收益。